Unterstützung auf Ihrer persönlichen Ideallinie

Ihre verschiedenen Lebensphasen werden durch unterschiedliche Ereignisse geprägt. Als unabhängiger Partner stellen wir Ihre Ziele und Bedürfnisse in den Mittelpunkt und erarbeiten Lösungen für die zukünftige Entwicklung Ihres Einkommens und Vermögens.

Die Basis hierfür bildet eine aktive Finanzplanung, die all ihre Einkommens-, Vermögens-, Versicherungs- und Vorsorgefragen klärt. Das Resultat unserer Dienstleistungen ist für Sie jederzeit transparent: optimales Preis-/Leistungsverhältnis bei Vorsorge- und Versicherungslösungen, höhere Anlagerenditen, weniger Steuern.

Finanz- und Pensionierungsplanung

Eine Finanzplanung umfasst Ihre persönliche Lebenssituation, ihre Ziele und Bedürfnisse, sämtliche heutige und erwartete Einkünfte und Ausgaben sowie das Vermögen mit den zukünftigen Chancen und Gefahren.

Gemeinsam mit Ihnen planen wir frühzeitig und mit Sorgfalt. Wir unterstützen Sie bei der Erstellung Ihrer individuellen Finanz-, Vorsorge- und Pensionierungsplanung. Diese bildet die Basis für die Optimierung Ihrer Einkommens-, Vermögens-, Versicherungs- und Vorsorgesituation.

Versicherungs- und Vorsorgelösungen

In Ergänzung zu gesetzlichen Lösungen haben Sie verschiedene Möglichkeiten, Ihre Versicherungs- und Vorsorgesituation zu optimieren. Es lohnt sich, Ihre individuelle Situation frühzeitig und laufend zu prüfen.

Gerne unterstützen wir Sie beim bedarfs- und zukunftsgerechten Aufbau Ihrer Versicherungs- und Vorsorgesituation. Falls Sie es wünschen, übernehmen wir die Verantwortung für Ihr Portfolio und sind Ihr alleiniger Ansprechpartner für alle Fragen rund um Ihre Versicherungs- und Vorsorgelösungen. Dazu gehören auch die Bearbeitung der gesamten Korrespondenz, die laufende Beantwortung Ihrer Fragen und die Unterstützung bei der Erledigung von Schadenfällen.

Vermögensverwaltung

Eine massgeschneiderte Anlagestrategie basiert auf Erfahrung und Feingefühl. Mit Sorgfalt wählen wir unsere Anlagen aus, wägen Risiken und Chancen gegeneinander ab, berücksichtigen die Markterwartungen und Ihre definierten Ziele.

Im persönlichen Gespräch ermitteln wir Ihre Risikofähigkeit und finanziellen Zielsetzungen. Gemeinsam erstellen wir dann Ihre persönliche Vermögensaufteilung. Dank dem engen Kontakt zu unseren Kunden können wir die Anlagestrategie bei Veränderungen der Ausgangslage rasch anpassen – so stellen wir sicher, dass wir auch in Zukunft immer in Ihrem Sinne handeln.

Immobilienberatung

Welches Finanzierungsmodell passt am besten zu Ihnen und Ihrem Immobilienwunsch? Welche Möglichkeiten haben Sie als Immobilienbesitzer, um die Kosten Ihrer Hypothek zu verbessern? Grundsätzlich ergibt sich durch den optimalen Mix aus verschiedenen Hypothekarmodellen und Laufzeiten der grösste finanzielle Hebel für Sie.

Gerne begleiten wir Sie von der Ausarbeitung Ihrer Hypothekarstrategie bis zum Abschluss. Beim Kauf und Verkauf von Immobilien können Sie ebenfalls auf unsere unabhängige Unterstützung zählen.

Nachlassplanung

Mit einer umsichtigen Nachlassplanung stellen Sie sicher, dass Ihr Vermögen Ihren Wünschen entsprechend weitergegeben wird. Es empfiehlt sich, frühzeitig entsprechende Massnahmen in Bezug auf Testament und Erbschaft einzuleiten – dies unter Beachtung der güter- und erbrechtlichen Vorschriften in der Schweiz.

Wir unterstützen Sie bei den für Sie wichtigen Fragen zu Ihrer Nachlassplanung und begleiten Sie bei der Umsetzung der gemeinsam festgelegten Massnahmen.

Steueroptimierung

Bei all Ihren finanziellen Entscheidungen ist die steuerliche Belastung ein zentrales Kriterium. Daher muss die Optimierung Ihrer Steuersituation Teil einer ganzheitlichen Finanzplanung sein: die steuerbegünstigte Altersvorsorge, die geschickte Staffelung von Unterhaltsarbeiten am Wohneigentum, der steuerlich abgestimmte Bezug Ihrer Vorsorgegelder – das alles will sorgfältig geplant sein.

Gerne zeigen wir Ihnen konkret auf, welche Einsparungen bei den Steuern möglich sind – Insbesondere auch in Situationen, in denen hohe Belastungen drohen.